Optimisez la gestion de votre fortune privée en Suisse. Exploitez l'exonération d'impôt sur les gains en capital (Art. 16 LIFD), structurez vos investissements immobiliers et financiers et préparez la transmission successorale de votre patrimoine.
Comment diversifier et pérenniser vos actifs dans l'écosystème financier helvétique.
En Suisse, les gains en capital réalisés sur la fortune privée mobile (actions, obligations, ETF) sont totalement exonérés d'impôt sur le revenu (Art. 16 al. 3 LIFD).
Investissement direct ou indirect (SIIC, fondations immobilières) avec déduction des travaux de rénovation énergétique et gestion de la valeur locative.
Écrêtement de l'impôt sur la fortune cantonal à Genève (GE) et Vaud (VD) via des véhicules de prévoyance (3A et rachat LPP) et déductions de dettes.
Nos ingénieurs patrimoniaux élaborent une allocation sur-mesure combinant sécurité et croissance.
Performance relative, liquidité et fiscalité des principales solutions en Suisse.
| Classe d'Actifs / Support | Rendement Moyen Historique | Traitement Fiscale Suisse |
|---|---|---|
| Portefeuille d'ETF & Actions Privées | 5.5% à 8.0% / an | Gains en capital 100% exonérés d'impôt (Art. 16 LIFD) |
| Rachat LPP & 3ème Pilier Titres | 3.5% à 6.0% + Économie fiscale directe | Déductible du revenu imposable à 100% |
| Immobilier Rendement Direct (GE/VD) | 3.0% à 4.5% net | Revenus locatifs imposés + déduction des travaux |
| Compte Épargne Bancaire Traditionnel | 0.25% à 0.75% (Perte avec inflation) | Impôt de 35% à la source sur les intérêts (Impôt anticipé) |
Profil de l'investisseur : Cadre dirigeant à Genève détenant CHF 1'200'000.- de fortune liquide non structurée.
Ingénierie mise en place : Allocation de 40% sur des fonds 3A/LPP d'écrêtement d'impôt + 50% sur un portefeuille d'ETF mondiaux à gains exonérés + 10% de liquidités de précaution.
Résultat : Protection intégrale contre l'inflation et réduction drastique de la charge d'impôt sur le revenu et la fortune.
Pour conserver l'exonération totale d'impôt sur les gains en capital de votre fortune privée en Suisse, vous devez respecter les 5 critères de l'Administration Fédérale des Contributions (durée de détention > 6 mois, volume de transactions < 5x le capital, absence de recours massif au crédit). Notre cabinet sécurise votre statut d'investisseur privé.
Notre méthode de structuration de fortune sur-mesure et sécurisée.
Bilan complet de votre fortune globale, de vos revenus et de votre profil de risque.
Conception d'une stratégie d'investissement diversifiée maximisant les véhicules exonérés.
Déploiement des solutions retenues et optimisation des déclarations d'impôt cantonal sur la fortune.
Suivi dynamique de la performance et rééquilibrage périodique en fonction du marché.
Oui ! En vertu de l'article 16 alinéa 3 de la LIFD, les gains en capital réalisés lors de la vente de titres de la fortune privée ne sont pas soumis à l'impôt sur le revenu, sous réserve de conserver le statut de gestionnaire de fortune privée.
L'impôt sur la fortune s'applique sur l'ensemble des actifs nets au 31 décembre. Les versements sur le 3ème pilier et les rachats LPP permettent d'écrêter temporairement l'assiette imposable tout en réduisant l'impôt sur le revenu.
Notre cabinet accompagne les particuliers dès CHF 100'000.- de capital à investir ou restructurer, avec des solutions adaptées aussi bien aux hauts revenus qu'aux fortunes établies.
Formulaire strictement confidentiel. Un ingénieur patrimonial spécialisé vous recontactera sous 24h.
