Bénéficiez d'un conseil en prévoyance et patrimoine 100% indépendant. Sans lien d'exclusivité bancaire ou d'assurance, nos experts comparent l'ensemble du marché suisse pour protéger votre famille et maximiser vos rendements.
Pourquoi la neutralité est la seule garantie d'une solution de prévoyance performante.
Aucune pression d'objectifs de vente captifs. Nous analysons objectivement les rendements, les frais et les garanties de l'ensemble des acteurs du marché.
Mise en concurrence directe de plus de 15 compagnies d'assurances et fondations bancaires suisses (Swiss Life, AXA, Generali, Helvetia, Retraites Populaires...).
Chaque conseiller de notre cabinet est enregistré auprès de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et certifié CICERO.
Nos experts analysent la performance et les frais cachés de vos solutions de prévoyance existantes.
Pourquoi la différence de statut impacte directement votre capital de retraite.
| Critères d'Évaluation | Conseiller Indépendant (IRA Global Conseil) | Agent Captif (Banque ou Compagnie Unique) |
|---|---|---|
| Offre de produits | Accès neutre à l'ensemble des acteurs du marché suisse | Restreint aux seuls produits de son établissement |
| Objectif de conseil | Maximiser l'intérêt financier et fiscal du client | Atteindre les quotas de vente imposés par sa hiérarchie |
| Accompagnement global (AVS, LPP, 3A) | Vue à 360° intégrant fiscalité, succession et prévoyance | Vue parcellaire centrée uniquement sur le 3ème pilier |
| Transparence des frais | Explication détaillée des frais de gestion et d'acquisition | Frais souvent dissimulés dans les tables de rachat |
Profil du client : Famille résidant dans le canton de Vaud détenant 2 contrats 3A en banque sans couverture d'incapacité de gain.
Diagnostic de notre conseiller : Absence de protection du conjoint en cas de décès + rendement d'intérêt bancaire quasi-nul (0.25%).
Solution mise en place : Transfert partiel vers une solution mixte garantissant une rente d'invalidité + placement en fonds 3A indiciels à bas coûts.
En Suisse, l'exercice de l'activité d'intermédiaire financier et de prévoyance indépendant est strictement réglementé par la loi sur la surveillance des assurances (LSA). Nos conseillers disposent de numéros d'enregistrement officiels consultables sur le registre public de la FINMA et suivent des formations continues obligatoires.
Une méthodologie transparente pour construire votre sécurité financière en Suisse.
Analyse détaillée de vos 3 piliers, de votre situation familiale et de vos objectifs de retraite.
Présentation d'une étude comparative impartiale des meilleures offres du marché suisse.
Souscription simplifiée et prise en charge administrative des résiliations ou transferts de contrats.
Révision périodique de votre stratégie fiscale et ajustement en cas de changement de vie.
Non ! Notre bilan de prévoyance initial et l'analyse comparative de vos contrats existants sont 100% offerts et sans aucun engagement.
En Suisse, les conseillers indépendants enregistrés FINMA sont rémunérés par des courtages d'acquisition ou des honoraires de conseil transparents fixés à l'avance, garantissant l'absence de conflit d'intérêts.
Oui, c'est le principal avantage d'un cabinet neutre : un interlocuteur unique qui gère l'ensemble de vos dossiers auprès des différentes compagnies d'assurances et banques.
Formulaire confidentiel. Un conseiller agréé FINMA prendra contact avec vous sous 24h.
